קרן השתלמות היא כלי חיסכון ייחודי המיועד הן לשכירים והן לעצמאים, ומציעה יתרונות רבים מעבר לחיסכון לטווח ארוך. זהו חיסכון שנבנה במקור לצורך מימון השתלמות מקצועית, אך עם השנים הפך לאחד המכשירים הפיננסיים האטרקטיביים ביותר בשוק. קרן השתלמות מעניקה הטבות מס משמעותיות ויכולת ליהנות מהרווחים שנצברו לאחר תקופת חיסכון מסוימת, מבלי לשלם מס על הרווחים. היא מציעה גם גמישות בהשקעה, כך שניתן לבחור את המסלול המתאים ביותר לצרכים שלכם.
אז איך התהליך עובד?
אני כאן להבטיח שדרך הפיננסית שלך לא רק תהיה חכמה, אלא גם מרגשת ומלאה בהצלחות. אנחנו נעבור את זה יחד, צעד אחר צעד, עד שתהיה ממוקם הכי טוב שאתה יכול להיות.
לפני שנפגשנו:
לפני שהכרת אותי, ייתכן שחווית תחושת אי וודאות לגבי העתיד הכלכלי שלך ושל המשפחה שלך. ייתכן שהתקשית להבין מה בדיוק הצרכים והמטרות הפיננסיות שלך לאורך זמן, ואולי הרגשת שהמוצרים הפנסיוניים והביטוחים שברשותך לא משקפים באמת את הצרכים הנוכחיים והעתידיים שלך.
תהליך השינוי איתי:
הפגישה איתי היא תחילת מסע חדש. בפגישה הראשונה, אנחנו נכיר אחד את השני בצורה עמוקה: אשמע את חלומותיך, מטרותיך ומה שמדאיג אותך. אאסוף את כל הנתונים הרלוונטיים כדי להבין את המצב הכלכלי הנוכחי שלך.
איפה תהיה אחרי התהליך איתי?
לאחר שתעבור את המסע עם זוהרה, תחוש הרבה יותר נינוח ומאוזן מבחינה כלכלית. תקבל תוכנית פעולה מותאמת אישית עם המלצות ספציפיות שמתאימות בדיוק לך - מוצרים פנסיוניים, ביטוחים ואסטרטגיות השקעה. אני כאן ללוות אותך בכל שלב, לעדכן ולהציע המלצות חדשות כאשר המצב משתנה. עם זוהרה לצידך, תוכל להיות בטוח שאתה מכוסה לכל אי הוודאויות והסיכונים הקיימים בחיים.
שאלות נפוצות:
זה עולה כסף?
השירות לא כרוך בעלות. לאחר ביצוע הפגישה, משרדנו מלווה אתכם בהתאם לתכנית ולהמלצות שניתנו.
איך זה עובד בהתנהלות מול המעסיק?
בהתאם לתכנית, משרדנו בקשר ישיר אל מול המעסיק לצורך עדכון התוכניות הקיימות וביצוע בדיקת שיוך להפקדות הפנסיוניות.
אם אני צריך דוחות שנתיים, למי אני פונה?
במסגרת הליווי שלנו, משרדנו שולח דוחות שנתיים רבעון לאחר סיום שנת המס (הדוחות נשלחים ברגע שחברות הביטוח שולחות אותו).
מה קורה במקרה של בעיה רפואית?
יש ליצור עימנו קשר, גם לעדכון וגם לקבלת הנחיות רלוונטיות לטובת מימוש מקסימלי של זכויות הביטוח שלכם.
מה קורה אם החלפתי מעסיק?
יש ליצור עימנו קשר לטובת עדכון פרטי המעסיק החדשים בתוכניות הפנסיוניות.
איך אדע מה הקצבה הפנסיונית שאקבל בפרישה?
למשרדנו כלים טכנולוגיים ייחודיים המבצעים בין היתר סימולציה של סכום הקצבה הצפויה בהתאם לסך ההפקדה, הגיל, התנאים וכן הלאה.
צריך להכין משהו לפגישה?
לפגישה יש להביא:
1. צילום ת.ז (משני הצדדים) + ספח.
2. צילום תלוש שכר עדכני / תלושי קצבאות
3. תמצית מידע רפואי (לבני 65 ומעלה)
4. דו״ח שנתי ורבעוני תיק ניירות ערך / פיקדונות.
כמה דברים קטנים לפני הפגישה:
לחיצה על כפתור "התחל בתהליך" מהווה את הסכמתך להעברת פרטיך לגופים המומלצים של "פרובידנס" ולתנאי השימוש באתר. קראת והבנת את תנאי השימוש באתר ומדיניות הגנת הפרטיות של החברה והם מקובלים עליך.
שימו לב: המידע המוצג באתר זה הוא למטרות מידע בלבד ואינו מהווה ייעוץ פיננסי או משפטי. יש להיות יועץ משפטי או פיננסי מקצועי לפני קבלת החלטות משפטיות או פיננסיות.